Mein VR-Zukunftsplan

- nachhaltig und fair -

Unser einzigartiges "Fair-Angebot" für Ihre nachhaltige Vermögensanlage und Zukunftsvorsorge.

"Weil nicht nur zählt, was zählbar ist!"

  • Mit Mein VR-Zukunftsplan verbinden Sie die Steuervorteile und Sicherheit einer privaten Rentenversicherung mit den attraktiven Ertragschancen einer Fondsanlage.
  • Die Kombination aus Kapitalanlage und Versicherung ist der ideale Mix, um für Ihre individuelle Zukunft vorzusorgen.
  • Dabei entscheiden Sie selbst über Ihre Anlagestrategie und können aus einer großen Auswahl an Fonds der Union Investment auswählen.
  • Legen Sie Ihr Vermögen nachhaltig an. Berücksichtigen Sie ökologische, soziale und ethische Aspekte.

Mit unserer Nachhaltigkeitsstrategie für fondsgebundene Versicherungen leisten Sie einen langfristigen Beitrag, damit auch die nächste Generation noch gut leben kann!

1. Attraktive Ertragschancen

  • Nutzen Sie die Möglichkeit einer individuellen Kapitalanlage.
  • Sie genießen die Vorzüge eines professionellen Fondsmanagements.

2. Steuerfreie Ansparphase

  • Sie zahlen in der gesamten Ansparphase keine Steuern.
  • Sie können Ihre Fondsauswahl steuerfrei wechseln.
  • Sie belasten Ihren Freistellungsauftrag nicht.

3. Flexibilität

  • Sie können Ihre Fondsauswahl viermal pro Jahr kostenfrei wechseln.
  • Sie können zwischen lebenslanger Rente, Kapitalauszahlung oder einer Kombination von beiden wählen.
  • Sie können z.B. eine Beitragsrückgewähr im Todesfall vereinbaren.
  • Sie können Kapital entnehmen und/oder zuzahlen.
  • Sie können vielfältige Gestaltungsmöglichkeiten bei der Vermögensübertragung nutzen.

4. Steuervorteile bei der Auszahlung

  • Bei Kapitalauszahlungen bleibt die Hälfte Ihrer Erträge steuerfrei. Voraussetzung hierfür: Die Vertragslaufzeit beträgt mindestens 12 Jahre und die Auszahlung erfolgt an einer Person, die das 62. Lebensjahr vollendet hat.
  • Die Rentenzahlungen werden lediglich mit dem niedrigen, gleichbleibenden Ertragsanteil besteuert.

Wichtige Hinweise zu Risiken von Anlageprodukten

Die hier angebotenen Informationen enthalten nur allgemeine Hinweise zu einzelnen Arten von Finanzinstrumenten. Sie stellen die Chancen und Risiken der Anlageprodukte nicht abschließend dar und sollen eine ausführliche und umfassende Aufklärung und Beratung nicht ersetzen. Detaillierte Informationen über Anlagestrategien und einzelne Anlageprodukte einschließlich damit verbundener Risiken, Ausführungsplätze sowie Kosten und Nebenkosten stellt Ihnen Ihre Volksbank eG Bad Laer-Borgloh-Hilter-Melle vor Umsetzung einer Anlageentscheidung im Rahmen der Beratung zur Verfügung.

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