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Eine Glaskugel mit einem Baum wird von einer Hand gehalten.

Mein Zukunftsplan

Unser einzigartiges "Fair-Angebot" für Ihre nachhaltige Vermögensanlage und Zukunftsvorsorge. "Weil nicht nur zählt, was zählbar ist!"

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    Sicherheit

    Verbinden Sie die Steuervorteile und Sicherheit einer privaten Rentenversicherung mit den attraktiven Ertragschancen einer Fondsanlage.

    Rentabilität

    Die Kombination aus Kapitalanlage und Versicherung ist der ideale Mix, um für Ihre individuelle Zukunft vorzusorgen.

    Liquidität

    Sie entscheiden selbst über Ihre Anlagestrategie und können aus einer großen Auswahl an Fonds der Union Investment auswählen.

    Nachhaltigkeit

    Legen Sie Ihr Vermögen nachhaltig an. Berücksichtigen Sie ökologische, soziale und ethische Aspekte.

    Nachhaltigkeitsstrategie

    Nachhaltigkeitsstrategie

    Mit unserer Nachhaltigkeitsstrategie für fondsgebundene Versicherungen leisten Sie einen langfristigen Beitrag, damit auch die nächste Generation noch gut leben kann.

    Sparschwein und Zinskurve

    Attraktive Ertragschancen

    Nutzen Sie die Möglichkeit einer individuellen Kapitalanlage.

    Sie genießen die Vorzüge eines professionellen Fondsmanagements.

    Uhr

    Steuerfreie Ansparphase

    • Sie zahlen in der gesamten Ansparphase keine Steuern.
    • Sie können Ihre Fondsauswahl steuerfrei wechseln.
    • Sie belasten Ihren Freistellungsauftrag nicht.
    Bild mit vier Grafiken

    Flexibilität

    • Sie können Ihre Fondsauswahl viermal pro Jahr kostenfrei wechseln.
    • Sie können zwischen lebenslanger Rente, Kapitalauszahlung oder einer Kombination von beiden wählen.
    • Sie können z.B. eine Beitragsrückgewähr im Todesfall vereinbaren.
    • Sie können Kapital entnehmen und/oder zuzahlen.
    Ein Mann hält einen Geldsach hinter ein Sparschwein

    Steuervorteile bei der Auszahlung

    Bei Kapitalauszahlungen bleibt die Hälfte Ihrer Erträge steuerfrei. Voraussetzung hierfür: Die Vertragslaufzeit beträgt mindestens 12 Jahre und die Auszahlung erfolgt an eine Person, die das 62. Lebensjahr vollendet hat.

    Die Rentenzahlungen werden lediglich mit dem niedrigen, gleichbleibenden Ertragsanteil besteuert.

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    Nachhaltigkeit

    Wir fördern den Wandel zu einer nachhaltigen Wirtschaft.

    Wichtige Hinweise zu Risiken von Anlageprodukten

    Die hier angebotenen Informationen enthalten nur allgemeine Hinweise zu einzelnen Arten von Finanzinstrumenten. Sie stellen die Chancen und Risiken der Anlageprodukte nicht abschließend dar und sollen eine ausführliche und umfassende Aufklärung und Beratung nicht ersetzen. Detaillierte Informationen über Anlagestrategien und einzelne Anlageprodukte einschließlich damit verbundener Risiken, Ausführungsplätze sowie Kosten und Nebenkosten stellt Ihnen Ihre Volksbank eG Bad Laer-Borgloh-Hilter-Melle vor Umsetzung einer Anlageentscheidung im Rahmen der Beratung zur Verfügung.